ใบอนุญาต Forex คืออะไร? วิธีตรวจสอบโบรกเกอร์ น่าเชื่อถือ

การเลือกโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือเป็นอีกหนึ่งสิ่งสำคัญที่เทรดเดอร์ต้องคำนึงเสมอก่อนตัดสินใจลงทุน ซึ่ง “ใบอนุญาต Forex” ถือเป็นอีกหนึ่งเครื่องหมายที่ช่วยยืนยันความน่าเชื่อถือให้กับโบรกเกอร์ แล้วใบอนุญาต Forex มีอะไรบ้างและมีวิธีตรวจสอบยังไง? ติดตามได้ในบทความนี้เลยครับ

——————–🐣——————–

โบรกเกอร์ Forex คืออะไร ?

โบรกเกอร์ Forex คือ ผู้ให้บริการหรือตัวกลางในการซื้อขายสกุลเงินต่างประเทศ (Foreign Exchange) ระหว่างเทรดเดอร์และตลาด Forex เพื่ออำนวยความสะดวกให้กับเทรดเดอร์ ซึ่งโบรกเกอร์จะทำหน้าที่ตั้งแต่การส่งคำสั่งซื้อขายให้กับเทรดเดอร์, ให้บริการเครื่องมือวิเคราะห์ทางเทคนิค หรือแม้แต่การดำเนินธุรกรรมทางการเงิน เป็นต้น 

ซึ่งโบรกเกอร์ถือว่ามีความสำคัญกับตัวเทรดเดอร์เป็นอย่างมาก เพราะเทรดเดอร์ไม่สามารถดำเนินการซื้อขายคู่สกุลเงินได้โดยตรง ต้องอาศัยโบรกเกอร์เป็นตัวกลางในการซื้อขาย ดังนั้นแล้วเทรดเดอร์จะต้องให้ความสำคัญกับการเลือกโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือ เนื่องจากการเลือกโบรกเกอร์ถือเป็นก้าวแรกและก้าวสำคัญของการลงทุนครับ 

✅ซึ่งสิ่งที่เทรดเดอร์จำเป็นที่จะต้องตรวจสอบเป็นอันดับแรกคือ “ใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex” ครับ✅

ใบอนุญาต Forex คืออะไร?

ใบอนุญาต Forex คือ ใบอนุญาตที่ทางโบรกเกอร์ได้รับจากหน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์ Forex (Forex Regulation) ซึ่งถือเป็นหน่วยงานที่ทำหน้าที่ตรวจสอบการดำเนินงานของโบรกเกอร์ เช่น การทำธุรกรรมทางการเงินของโบรกเกอร์, การบริการหรือการดูแลลูกค้า, ภาระหนี้สิน หรือการกระทำที่ขัดต่อกฎระเบียบหรือสิทธิของเทรดเดอร์ เป็นต้น

โดยโบรกเกอร์จะได้รับใบอนุญาต (License) ก็ต่อเมื่อโบรกเกอร์สามารถกระทำตามกฎระเบียบและเงื่อนไขข้อบังคับต่าง ๆ ที่หน่วยงานกำกับดูแลกำหนดอย่างเคร่งครัด ซึ่งใบอนุญาตนี้เปรียบเสมือนเครื่องยืนยันว่าได้รับอนุญาตให้สามารถดำเนินธุรกิจต่อได้อย่างถูกกฎหมายครับ

หมายความว่า! โบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต Forex ถือเป็นโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือและปลอดภัย สามารถยืนยันได้ว่าโบรกเกอร์เหล่านั้น จะให้บริการเทรดเดอร์อย่างตรงไปตรงมาและไม่ละเมิดสิทธิของเทรดเดอร์อย่างแน่นอนครับ

ใบอนุญาต Forex ที่น่าเชื่อถือมีอะไรบ้าง?  

หน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์ Forex (Forex Regulation) มีการก่อตั้งและกระจายตัวอยู่ทั่วโลก โดยโบรกเกอร์สามารถขอรับใบอนุญาตได้ตามหน่วยงานกำกับดูแลที่สังกัดในแต่ละประเทศหรือตามพื้นที่ที่หน่วยงานควบคุม และในวันนี้ทีมงาน Gotradehere ได้รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับใบอนุญาต Forex ที่น่าเชื่อถือและพบได้บ่อยในแวดวงโบรกเกอร์ ดังนี้ครับ

ตัวย่อใบอนุญาต	ชื่อเต็มใบอนุญาต	รายละเอียดเบื้องต้น
FCA	Financial Conduct Authority	เป็นหน่วยงานอิสระที่กำกับดูแลด้านการเงินในสหราชอาณาจักร  สำนักงานใหญ่ : ลอนดอน ประเทศอังกฤษ โดยโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตนี้ มีข้อกำหนดที่จะต้องแยกเงินลงทุนของเทรดเดอร์และเงินใช้จ่ายของบริษัทออกจากกัน
ASIC	Australian Securities and Investments Commission	เป็นหน่วยงานอิสระที่กำกับดูแลด้านการเงินในประเทศออสเตรเลียสำนักงานใหญ่ : ซิดนีย์ ประเทศออสเตรเลีย  โดยโบรกเกอร์ Forex ที่ต้องการใบอนุญาต จะต้องมีเงินค้ำประกันกับหน่วยงานอย่างน้อง 1 ล้านดอลลาร์
CySEC	Cyprus Securities and Exchange Commission	เป็นหน่วยงานอิสระที่กำกับดูแลด้านการเงินในประเทศไซปรัส สำนักงานใหญ่ : นิโคเซีย ประเทศไซปรัส โดยโบรกเกอร์ที่ต้องการอนุญาต จะต้องมีเงินทุนหมุนเวียนอย่างน้อย 75,000 ยูโร และต้องมีเงินชดเชยแก่เทรดเดอร์ กรณีล้มละลาย
NFA	National Futures Association	เป็นหน่วยงานอิสระที่กำกับดูแลด้านการเงินที่กระจายอยู่ทั่วโลก สำนักงานใหญ่ : ชิคาโก และอิลลินอยส์ ประเทศอเมริกา ถือเป็นหน่วยงานที่ความเข้มงวดมากที่สุด

นอกจากนี้ยังมีใบอนุญาตอื่น ๆ ที่ไม่ได้กล่าวถึง เนื่องจากปัจจุบันมีหน่วยงานที่กำกับดูแลโบรกเกอร์เพิ่มขึ้นเป็นจำนวนมาก ยกตัวอย่างเช่น 

• FSC : Financial Services Commission
• FSA : Seychelles Financial Services Authority
• FSCA : Financial Sector Conduct Authority
• MISA : (Mwali International Services Authority)
• FSA : Financial Services Agency

ดังนั้นแล้ว เทรดเดอร์จะต้องศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับหน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์เพิ่มเติม เพื่อใช้ประกอบการตัดสินใจในการเลือกเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ที่ดีที่สุดและมีความน่าเชื่อถือครับ

ทำไมต้องตรวจสอบใบอนุญาตของโบรกเกอร์ Forex

อย่างที่ได้กล่าวไปว่าความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์ถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับตัวเทรดเดอร์เอง นอกจากจะมีส่วนช่วยสนับสนุนในการเทรดแล้ว ยังช่วยป้องกันความเสี่ยงที่อาจตามมาได้ในภายหลัง ยกตัวอย่างเช่น  

• ป้องกันความเสี่ยงจากการถูกหลอกหรือชักชวนให้ลงทุนจากโบรกเกอร์ที่ไม่มีใบอนุญาตหรือไม่มีความน่าเชื่อถือ 
• ป้องกันการถูกเอาเปรียบจากค่าธรรมเนียมที่ไม่เป็นธรรม เนื่องจากในแต่ละโบรกเกอร์มีเงื่อนไขการให้บริการที่แตกต่างกัน  
• ลดปัญหาที่เกิดจากการบริการลูกค้าที่ไม่ดี 
• ช่วยป้องกันเงินทุนของเทรดเดอร์ เนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลมีนโยบายให้โบรกเกอร์จัดเก็บเงินทุนของเทรดเดอร์ไว้ในบัญชีแยกและไม่อนุญาตให้จัดเก็บรวมกับบัญชีของบริษัท เพื่อป้องกันปัญหากรณีโบรกเกอร์ล้มละลาย

วิธีตรวจสอบและเช็กใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex

1. เทรดเดอร์สามารถตรวจสอบใบอนุญาตได้ที่ “ข้อมูลของบริษัท” หรือบริเวณส่วนท้ายของหน้าเว็บไซต์ ยกตัวอย่างเช่น 

• E​xness (SC) Ltd เป็นผู้ค้าหลักทรัพย์ที่ได้รับการจดทะเบียนในประเทศเซเชลส์ เลขทะเบียน 8423606-1 และได้รับอนุญาตจากสำนักงานกำกับดูแลผู้ให้บริการทางการเงิน (FSA) หมายเลขใบอนุญาต SD025 
• IUX Markets Limited จัดตั้งขึ้นร่วมกับ Financial Services Authority ใน St. Vincent and the Grenadines ภายใต้หมายเลขจดทะเบียน 26183 BC 2021

2. ไปที่เว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์ โดยใช้ชื่อของบริษัทที่จดทะเบียนหรือเลขที่ใบอนุญาตในการค้นหา
3. ตรวจสอบสถานะของใบอนุญาตว่ายังมีการ “Active” อยู่หรือไม่ 

💡TIP : สำหรับเทรดเดอร์มือใหม่ที่ไม่เก่งภาษาอังกฤษหรือยังมีประสบการณ์ในการเทรดไม่มาก อาจทำให้รู้สึกว่าการตรวจสอบใบอนุญาตด้วยตัวเองใช้เวลานานหรือยากจนเกินไป ขอแนะนำตัวช่วยที่ทำให้สามารถตรวจสอบได้ง่ายและไวขึ้นด้วยเว็บไซต์ตรวจสอบข้อมูลโบรกเกอร์ เช่น WikiFX หรือ TrustFinance เป็นต้นครับ

เว็บไซต์แนะนำสำหรับตรวจสอบข้อมูลและใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex

สำหรับเว็บไซต์ที่ทีมงาน Gotradehere ขอแนะนำเทรดเดอร์มือใหม่สำหรับใช้เพื่อตรวจสอบความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์ Forex คือ เว็บไซต์ TrustFinance ครับ โดยเว็บไซต์ TrustFinance มีจุดเด่นที่ช่วยให้เทรดเดอร์มือใหม่ใช้งานง่าย ดังนี้ครับ

• เว็บไซต์รองรับการใช้งานภาษาไทย การจัดเรียงหน้าเว็บไซต์ใช้งานง่ายและทันสมัย
• มีการรวบรวมรีวิวจากผู้ใช้งานจริงที่ผ่านการคัดกรองและมีประโยชน์
• มีข้อมูลโบรกเกอร์ให้เลือกเช็กกว่า 180,000 แห่ง
• มีฟังก์ชันเปรียบเทียบข้อมูลระหว่างโบรกเกอร์
• มีฟังก์ชันแสดงขอบเขตและความนิยมการใช้งานของแต่ละโบรกเกอร์

เทรดเดอร์สามารถตรวจสอบข้อมูลใบอนุญาตทั้งหมดที่โบรกเกอร์ได้รับจากหน่วยงานกำกับดูแล ซึ่งช่วยอำนวยความสะดวกในการตรวจสอบให้กับเทรดเดอร์เป็นอย่างมาก นอกจากข้อมูลใบอนุญาตเทรดเดอร์ยังสามารถตรวจสอบข้อมูลบริษัท รวมถึงรีวิวจริงจากผู้ใช้งานได้ที่หน้าเว็บไซต์โดยตรง ซึ่งจุดเด่นอีกอย่างของ TrustFinance คือ มีฟังก์ชันที่สามารถสรุปภาพรวมความคิดเห็นของผู้ใช้งานจริงทั้งหมดที่มีต่อโบรกเกอร์ให้เทรดเดอร์ใช้ประกอบการตัดสินใจครับ

——————–🐣——————–

——————–🐣——————–

สรุปเกี่ยวกับใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex และวิธีตรวจสอบใบอนุญาต Forex

ใบอนุญาต Forex คือ สิ่งที่หน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์มอบให้แก่โบรกเกอร์ที่มีการปฏิบัติตามกฎระเบียบและข้อบังคับที่กำหนดไว้ ซึ่งใบอนุญาตนี้เป็นเครื่องหมายยืนยันว่าโบรกเกอร์สามารถประกอบธุรกิจนี้ต่อไปได้โดยไม่ผิดกฎหมาย ซึ่งเทรดเดอร์สามารถใช้ใบอนุญาต Forex เพื่อตรวจสอบความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์ก่อนตัดสินใจลงทุนครับ โดยมีวิธีการตรวจสอบใบอนุญาต Forex ดังนี้ครับ

1. เข้าไปที่เว็บไซต์โบรกเกอร์เพื่อตรวจสอบใบอนุญาตในเมนู “ข้อมูลบริษัท”
2. ไปที่เว็บไซต์หน่วยงานกำกับดูแลที่โบรกเกอร์จดทะเบียน
3. นำชื่อบริษัทโบรกเกอร์หรือเลขที่ใบอนุญาตไปค้นหาเพื่อตรวจสอบสถานะใบอนุญาต

ทั้งนี้นอกจากใบอนุญาต Forex ที่ต้องตรวจสอบ เทรดเดอร์จะต้องพิจารณาปัจจัยอื่น ๆ เช่น ค่าธรรมเนียม, การบริการลูกค้า หรือสิทธิประโยชน์อื่น ๆ เพื่อใช้ประกอบการตัดสินใจเลือกโบรกเกอร์ที่ดีที่สุดและเหมาะกับสไตล์การเทรดของตัวเทรดเดอร์เองครับ 

⚠️ สุดท้ายนี้ทุกการลงทุนย่อมมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาและทำความเข้าใจเกี่ยวกับการลงทุนให้ละเอียดก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง เพื่อลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุน และบทความนี้เป็นเพียงการให้ความรู้ ไม่ใช่การแนะนำหรือชักชวนให้ลงทุนแต่อย่างใดครับ

รีวิวโบรกเกอร์ที่น่าสนใจและน่าเชื่อถือ