ประเด็นที่หลายคนกำลังให้ความสนใจ และพยายามหาคำตอบให้กับตัวเอง ในคำถามที่ว่า “ลงทุนทองคำ VS ลงทุน Bitcoin แบบไหนดี ?” ทำให้ผมอยากมาแชร์ประสบการณ์ความรู้ ถ่ายทอดออกมาเป็นบทความนี้
ก่อนอื่นเลย ทุกท่านลองมองย้อนกลับไปเมื่อ 2 ปีที่แล้ว ในช่วงที่สถานการณ์ Covid-19 เริ่มแพร่ระบาดใหม่ ๆ ทำให้ปัญหาด้านสุขภาพได้ลุกลามไปทั่วโลกอย่างรวดเร็ว เป็นเหตุให้มีการปิดประเทศเพื่อป้องกันคนเดินทางเข้าออก
จากเหตุการณ์นี้ ทุกท่านที่ดูข่าวการลงทุน คงเห็นความเปลี่ยนแปลงในระบบการเงิน รวมถึงได้รับผลกระทบจากปัญหาด้านเศรษฐกิจเหมือนกันกับผม ความเปลี่ยนแปลงที่ว่านั้นก็คือ การที่นักลงทุนหลายคนเริ่มหันมาให้ความสนใจในทรัพย์สินดิจิทัล ซึ่งจะเห็นได้จากราคาของ Bitcoin ที่พุ่งสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว จาก $20,000 ไป $60,000 ภายในระยะเวลาเพียง 6 เดือนเท่านั้น เนื่องจากนักลงทุนหลายคนมองเห็นภาพการเปลี่ยนแปลงครั้งใหม่ รวมถึงสื่อต่าง ๆ ที่เข้ามามีบทบาทในการตัดสินใจครั้งนี้ด้วยครับ ซึ่งผมเองก็เป็นหนึ่งในคนที่ตัดสินใจเข้าลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัล ด้วยความมั่นใจว่า Bitcoin คือทางเลือกใหม่ของระบบการเงิน
แต่เมื่อเวลาผ่านไป จนถึงปี 2022 เราจะเห็นว่า ปัญหาด้านเศรษฐกิจเริ่มทวีความรุนแรงขึ้น รวมถึงสถานการณ์ความขัดแย้งระหว่างรัสเซียและยูเครน ที่กินเวลายาวนานนับ 5 เดือน ตั้งแต่เดือนกุมภาพันธ์ จนถึงปัจจุบัน ก็ยังไม่มีวี่แววจะคลี่คลาย ทำให้ประเทศมหาอำนาจร่วมกันปิดกั้นประเทศรัสเซียด้วยการคว่ำบาตรระบบเศรษฐกิจ เพื่อเป็นการตอบโต้การใช้ความรุนแรงของผู้นำรัสเซีย ประกอบกับปัญหาด้านอัตราเงินเฟ้อของสหรัฐที่เพิ่มสูงขึ้น จนธนาคารกลางสหรัฐต้องเร่งขึ้นดอกเบี้ยเพื่อดึงเงินกลับเข้าสู่ระบบ ทำให้นักลงทุนเริ่มเห็นช่องทางการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ แต่ได้รับผลตอบแทนสูง นั่นก็คือ การหันไปถือพันธบัตร ส่งผลให้สินทรัพย์เสี่ยงอย่างหุ้น หรือสินทรัพย์ดิจิทัลถูกเทขายอย่างรวดเร็ว ซึ่งกระบวนการดังกล่าว คือ วัฏจักรเศรษฐกิจ (Economic Cycle)
จากที่ผมได้เกริ่นมาข้างต้น คงจะทำให้ทุกท่านพอเห็นภาพคร่าว ๆ ว่า ภาวะเศรษกิจแบบไหนถึงจะทำให้นักลงทุนตัดสินใจเปลี่ยนการลงทุนได้ จึงเป็นประเด็นที่ผมจับมาพูดในบทความนี้ ในหัวข้อที่ว่า “ลงทุนทองคำ VS ลงทุน Bitcoin แบบไหนดี ?” อีกอย่างหนึ่งที่ผมอยากจะโน้ตไว้ก่อนที่เราจะไปเข้าเนื้อหาเลยก็คือ “ลงทุนอะไรก็แล้วแต่ กำไรล้วนขึ้นอยู่กับความรู้ของเรา” ถ้าทุกท่านพร้อมที่จะเปิดรับมุมมองของผมแล้ว ก็ไปอ่านพร้อม ๆ กันเลยครับ
การลงทุนทองคำ เกิดขึ้นได้อย่างไร ?
ทำไมผมถึงอยากให้ทุกคนรู้จักทองคำก่อน เพราะเรามักจะมองว่า ทองคำนั้นมีลักษณะหน้าตาสวยงาม เป็นสร้อยคอบ้าง กำไลข้อมือบ้าง รวมถึงทองคำแท่งที่วางไว้ตามร้านทองบ้าง เหตุผลที่เราลงทุนในสินทรัพย์ที่สวยงามแบบนี้ คงเป็นเพราะเราเข้าใจว่า มันเป็นสินทรัพย์ที่สามารถจับต้องได้ และทองคำเป็นโลหะมีค่าที่หาได้ยาก จริงไหมครับ
ผมขอเล่าทฤษฎีที่เคยอ่านมาเมื่อสมัยเรียน หนังสือเล่มนั้นเขียนไว้ว่า เมื่อนานมาแล้ว ทองคำเกิดจากการระเบิดของดวงดาว (Supernova) ทำให้เศษของดวงดาวจำนวนมหาศาลล่องลอยอยู่ทั่วอวกาศ ทำให้เศษบางส่วนตกลงมาบนโลก พอเวลาผ่านไปหลายปี ดินก็ค่อย ๆ ทับถมเศษดวงดาวเหล่านี้ จึงเกิดเป็นทองคำที่มนุษย์ไปขุดกันนั่นเอง นี่ก็เป็นทฤษฎีบางส่วนที่ทำให้เราจินตนาการได้ว่า โลหะที่เราซื้อมาใส่ประดับตกแต่งร่างกายนั้น มันคืออะไรกันแน่ นี่ก็เป็นเรื่องราวที่ผมอยากจะแชร์ให้ทุกท่านได้ทราบกันคร่าว ๆ ครับ
ไปต่อกันในเรื่องของมูลค่าทองคำ นักลงทุนทั่วโลกต่างมองว่า ทองคำ คือ สินทรัพย์ปลอดภัยที่สามารถรักษามูลค่าได้ เนื่องจากเป็นสินทรัพย์ที่ค่อนข้างหายาก มันจึงถูกยอมรับในระดับสากล ทำให้เวลาที่เกิดภาวะเศรษฐกิจตกต่ำ หรือเกิดเหตุการณ์ความขัดแย้งทางสงคราม นักลงทุนจึงพากันเทขายสินทรัพย์เสี่ยงมาลงทุนในสินทรัพย์ปลอดภัยแทน สิ่งนี้จึงสามารถพิสูจน์ได้ว่า ทองคำมีประสิทธิภาพในการรักษามูลค่าครับ
การลงทุน Bitcoin เกิดขึ้นได้อย่างไร ?
มาต่อกันที่สินทรัพย์ดิจิทัลอย่าง Bitcoin กันครับ อย่างที่หลาย ๆ คนเชื่อว่า เทคโนโลยีนี้จะสามารถเข้ามาแทนที่ระบบการเงินของธนาคารได้ แล้วมันสามารถทำได้จริงเหรอ ทำไมเราถึงเชื่ออย่างนั้นล่ะ ?
ผมต้องบอกก่อนนะครับว่า เจตนาที่เขียนบทความนี้ขึ้นมาก็เพื่อแชร์มุมมองจากประสบการณ์ของตัวเองเท่านั้น ไม่ได้ก้าวก่ายกูรูท่านใด (เดี๋ยวทัวร์ลง ฮ่าฮ่าฮ่า) ถ้าหากเราเข้าใจเทคโนโลยีเบื้องลึกของ Bitcoin แล้วล่ะก็ คุณจะเข้าใจทันที เพราะ Bitcoin นั้นตั้งอยู่บนพื้นฐานของเทคโนโลยีบล็อกเชน ที่ถูกสร้างขึ้นมาจากแนวคิดของคน ๆ หนึ่ง ซึ่งมีนามว่า Satoshi Nakamoto แต่หากถามว่า เขาเป็นใคร ? ก็ต้องตอบว่า ไม่มีใครทราบครับ
มาที่ประเด็นต่อมา คำถามคงจะผุดขึ้นมาในหัวของคุณอีกแล้วใช่ไหมว่า “อ้าว เราไม่ทราบว่าเขาคือใคร แล้วจะปลอดภัยได้อย่างไร ?”
นี่แหละครับ กูรูหลายท่านจึงต้องมองลึกลงไปถึงเทคโนโลยีที่อยู่เบื้องหลังของ Bitcoin ถึงแม้สินทรัพย์นี้จะไม่สามารถจับต้องได้เหมือนทองคำ แต่มันสามารถตรวจสอบการเคลื่อนไหวได้ครับ การเคลื่อนไหวในที่นี้หมายถึง การส่ง-การรับไปมา หากคุณอยากเข้าใจถึงเบื้องหลังของเทคโนโลยีที่จะเข้ามาเปลี่ยนแปลงระบบการเงินให้ลึกซึ้งกว่านี้ ผมขอแนะนำให้คุณไปอ่านในบทความ Blockchain ของผมที่เคยเขียนไว้นะครับ แล้วคุณจะว้าวกับการทำงานของบล็อกเชนเลยทีเดียวล่ะ
แล้วมูลค่าทองคำ VS มูลค่า Bitcoin เกิดจากอะไร ?
ทุกท่านที่อ่านบทความมาถึงตรงนี้แล้ว คงจะเข้าใจถึงความหมายของทองคำ และ Bitcoin มากขึ้นนะครับ ถึงผมจะพูดวกไปวนมาหน่อย แต่สิ่งที่ผมเขียนลงไปนั้น มันจะทำให้เราเห็นภาพได้ว่า สินทรัพย์ทั้ง 2 ประเภทนี้ เกิดขึ้นมาได้อย่างไร แล้วอะไรอยู่เบื้องหลัง
ต่อมาผมขอพูดในประเด็นของมูลค่าบ้างว่า จริง ๆ แล้วมูลค่าทองคำ และมูลค่า Bitcoin เกิดขึ้นได้อย่างไร เกิดขึ้นเพราะใคร อย่างที่เราเข้าใจครับว่า ทองคำกับ Bitcoin เป็นเหมือนพี่น้องกัน เพราะมันมีจุดที่คล้ายกันมาก ๆ ในเรื่องของปริมาณที่มีอยู่อย่างจำกัด
โดยทองคำนั้น ผมขอเรียกว่า เป็นพี่ของ Bitcoin แล้วกันนะครับ ในปัจจุบัน ทองคำมีปริมาณที่ขึ้นอยู่กับการขุดเจาะว่า มนุษย์จะสามารถหาเจอได้มากน้อยแค่ไหน และก็ไม่มีใครสามารถตอบได้ว่า ปริมาณของทองคำจะหมดไปจากโลกเมื่อไหร่ แต่ก็มีการค้นคว้าเกี่ยวกับการเสาะหาทองคำในอวกาศบ้างแล้ว หากถึงวันนั้นจริง ๆ ก็ไม่แน่นะครับ เราอาจจะเจอแหล่งทองคำมหาศาลจนทำให้ทองคำดูด้อยค่าไปเลยก็ได้
มาถึงน้อง Bitcoin กันบ้าง อย่างที่ผมได้บอกไปข้างต้นว่า 2 สินทรัพย์นี้ มีคุณลักษณะคล้ายคลึงกันในเรื่องของปริมาณที่มีอยู่อย่างจำกัด ทำให้ปริมาณ Bitcoin จึงขึ้นอยู่กับการขุดเจาะเหมือนกันครับ การขุดเจาะในที่นี้ ผมหมายถึง Mining Bitcoin ที่ใช้พลังงานอุปกรณ์คอมพิวเตอร์ในการค้นหา โดยคอมพิวเตอร์จะทำงานด้วยการแก้ไขสมการที่มีความซับซ้อนค่อนข้างสูง ทำให้ผู้ที่สามารถแก้ไขสมการดังกล่าวได้จะได้รับผลตอบแทนเป็น Bitcoin ไป ซึ่งวิธีดังกล่าวนี้ คุณสามารถเข้าไปศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมได้ในบทความ การขุด Bitcoin ครับ
ปัจจุบัน Bitcoin ถูกขุดออกมาแล้วประมาณ 18.6 ล้านเหรียญ จากทั้งหมด 21 ล้านเหรียญครับ แล้วจำนวนที่เหลือจะถูกขุดออกมาเมื่อไหร่ ? ตามหลักการที่เรียกว่า Halving ที่ถูกคำนวณเอาไว้ เราต้องใช้เวลาอีกประมาณ 100 ปี จึงจะสามารถขุด Bitcoin ครบ 21 ล้านเหรียญได้ครับ นี่จึงเป็นความคล้ายคลึงกันของพี่ทองคำ และน้อง Bitcoin ครับ
มูลค่าของ ทองคำ กับ Bitcoin นั้น เกิดขึ้นได้อย่างไร
เริ่มที่ทองคำเลยนะครับ เราทราบกันดีว่า ทองคำถูกคนมีเงินซื้อมาเพื่อใช้ประดับตกแต่งร่างกาย หรือบางคนก็ซื้อทองคำเพื่อนำมาเก็บไว้เก็งกำไร แต่ก็ยังมีทองคำบางส่วนที่ถูกนำไปใช้ในอุตสาหกรรมการผลิตอุปกรณ์ไฟฟ้า หรือชิปประมวลผล เนื่องจากทองคำมีคุณสมบัติในการเป็นสื่อนำกระแสไฟฟ้าที่ค่อนข้างดี นอกจากนี้ ทองคำยังถูกรัฐบาลถือเก็บไว้เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อ ที่อาจจะเกิดขึ้นได้ในระบบเศรษฐกิจภายในประเทศตัวเอง ซึ่งจากเหตุผลที่ผมได้กล่าวไปนี้ ล้วนถือเป็นปัจจัยสำคัญที่ทำให้เหล่านักลงทุน หรือประชาชนทั่วไป ให้การยอมรับว่า ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่สามารถรักษามูลค่าไว้ได้นั่นเอง
ต่อมาเราจะพูดถึงมูลค่าของ Bitcoin กันบ้างว่า ทำไมมันถึงมีมูลค่าทั้ง ๆ ที่ไม่สามารถจับต้องได้เหมือนกับทองคำ ? เหตุผลเพราะ Bitcoin เป็นเทคโนโลยีที่ถูกใช้ในการแลกเปลี่ยน เหมือนกับการโอนเงินผ่าน Mobile Banking เลยครับ แต่เงินในธนาคารมีมูลค่าตามเงินในประเทศ สามารถเฟ้อได้ ผมแค่ยกตัวอย่างให้เห็นภาพการทำงาน
ส่วน Bitcoin ใช้ในการแลกเปลี่ยนได้แล้ว และที่สำคัญคือ ไม่มีตัวกลาง ไม่มีรัฐบาลมาคอยผลิต และไม่มีธนาคารมาคอยดูแล ดังนั้น ทุกท่านเห็นถึงความแตกต่างของเงินสดกับ Bitcoin แล้วใช่ไหมครับ นี่จึงทำให้ Bitcoin มีความเป็น Decentralized และมูลค่าของมันจึงเกิดจากอุปสงค์ของมนุษย์เราอย่างแท้จริงครับ
สรุป
ผมรู้สึกดีใจเป็นอย่างยิ่งครับที่คุณอ่านมาถึงตรงนี้แล้ว คุณน่าจะพอทราบกันแล้วใช่ไหมครับว่า ทองคำ กับ Bitcoin นั้น เกิดขึ้นได้อย่างไร มีหลักการทำงานยังไง เกิดมูลค่าได้อย่างไร และหัวข้อสุดท้ายนี้เราจะมาแชร์กันว่า “สรุปต้อง ลงทุนทองคำ VS Bitcoin ถึงจะดี ?”
คำถามนี้ค่อนข้างตอบยากมากครับ กูรูหลาย ๆ ท่าน ยังต้องกุมขมับเลยทีเดียว เพราะเบื้องหลังของทั้ง 2 สินทรัพย์นี้เกิดมาเพื่อวัตถุประสงค์ที่แตกต่างกัน อย่างทองคำจะเกิดมูลค่าเมื่อเศรษฐกิจถดถอย หรือโลกกำลังเกิดความขัดแย้ง แล้วเสี่ยงต่อภาวะสงคราม สุดท้ายนักลงทุนก็หันเข้าหาสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ เพื่อรักษามูลค่าเงินตัวเองไว้นั่นเองครับ
ส่วน Bitcoin จากที่ผมสังเกตได้นั้น พบว่า มูลค่าเกิดขึ้นตามความต้องการของมนุษย์เลยจริง ๆ อย่างเหตุการณ์วิกฤติทางเศรษฐกิจที่รัฐบาลต้องออกมาแก้ไข ด้วยการผลิตพันธบัตรออกมาอย่างมหาศาล เพื่อกระตุ้นระบบการเงินในประเทศ สุดท้ายปริมาณเงินที่ล้นจนเกินไปก็จะส่งผลให้เกิดเงินเฟ้อในระยะยาว ตอนนั้น Bitcoin ที่มีคุณสมบัติเหมือนการแลกเปลี่ยนเงินก็อาจจะเข้ามาแทนที่เงินสดได้เลยครับ
สุดท้ายนี้ บทสรุปของคำถามลงทุนในไหนดี ? อาจจะตอบแบบ 100% ไม่ได้ครับ ขึ้นอยู่กับการเปลี่ยนแปลงของเศรษฐกิจ และความต้องการของมนุษย์ในช่วงเวลานั้น ดังนั้น คุณจึงต้องแบ่งจัดสรรปันส่วนเงินทุนของตัวเองให้ดี ศึกษาแนวโน้มของทองคำ และ Bitcoin ในทุกช่วงเวลา เพราะกำไรจะเกิดขึ้นได้ก็จากความรู้ และความเข้าใจในสินทรัพย์นั้น ๆ ตลอดจนการติดตามข่าวสารของคุณ ผมหวังว่า ทุกท่านจะลงทุนทองคำ VS ลงทุน Bitcoin ได้ถูกที่ และถูกจังหวะนะครับ
ทั้งหมดที่เขียนมานี้เป็นมุมมองของผม ที่มีต่อสินทรัพย์ในโลกความเป็นจริง และสินทรัพย์ในโลกดิจิทัล จึงนำมาแชร์ผ่านบทความนี้ หวังว่า คุณจะได้มุมมองดี ๆ กลับไป และถ้าคุณเป็นคนที่มีความสนใจในการลงทุน ผมได้เขียนบทความสาระดี ๆ ไว้อีกมากมาย เพื่อให้ทุกคนได้เข้ามาอ่านใน Knowledge Blogs กันแบบฟรี ๆ
